打击虚拟货币犯罪的最新规定

虚拟货币交易的规定

近年来，以比特币为首的虚拟货币受到大家追捧，比特币的价格高达数万美元，而且还在不停上涨，玩家们就利用这些虚拟货币的涨跌进行炒币，有人赚得不亦乐乎，有人则损失惨重。

中国人民银行、最高法、最高检等部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，我们主要了解以下几点：

1、明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位；

2、虚拟货币的相关业务活动属于非法金融活动；

3、境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

4、法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，损失自行承担。

以上第2点，相关业务包括虚拟货币兑换的业务（法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换）、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等。

以上第3点，境外虚拟货币交易所的境内工作人员中，以及明知其从事虚拟货币相关业务，仍然为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。

注意一下，该通知有公安部、最高检、最高法的参与，也就是说，司法机关也会打击虚拟货币的交易活动，一不小心就要承担刑事责任。

虚拟货币前景很好吗

不好。

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虚拟货币开户能否骗取个人信息

虚拟货币开户当然可以骗取个人信息了。因为用户注册的时候需要输入自己的个人信息，比如手机号、身份证、照片、邮箱等等。在国内平台泄露用户个人信息的情况时有发生，这需要平台的自律。

现在国内的小山寨币平台泛滥成灾，用户信息泄露更是严重。所以选择平台的时候需要慎重。比特币、瑞泰币、活力币都是有自己的市场定位的，没有市场定位的币是没有存在价值的。

国内虚拟货币交易是否合法

想弄清楚国内虚拟货币是否违法？可以看看近期国家对涉虚拟货币案件的判决结果。

引言：

本人12月25日的文章《外汇管理局出手了！越来越多的U商可能会定非法经营罪！》：

已完美预判最高检、国家外汇局今日2023年12月27日的联合发文 《最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例》。

最近涉虚拟货币相关的非法经营罪的曝光度有点太高了，这两周隔三差五的重磅新闻，广东高法，央视，最高检，国家外汇局，都是有着绝对影响力的官媒。

打击虚拟货币类非法买卖外汇行为，将成为往后的重点打击对象，这个是毋庸置疑的。

平时也有不少币圈朋友问我，怎么炒币赚差价就成非法经营了呢？那么今天我们来看看最高检、国家外汇局的联合发布的典型案例，都告诉了我们哪些道理。

首先，看标题。

本次发布的主要是“涉外汇违法犯罪”典型案例，所以案例中的大多数是侦查机关、检察院与外汇管理局联合办理的。

“强化行刑衔接”，在国家规定的场所以外买卖外汇首先是违反了外汇管理条例，应受警告、没收违法所得、罚款等行政处罚，构成犯罪的，再追究刑事责任。

“打击非法跨境金融活动”，文中指出，当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点之一是，“资金跨境转移更加隐蔽，地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式，境内划转人民币，境外划转外汇，境内外资金独立循环。

本次发布的8个典型案例中，涉虚拟货币类犯罪排在前两位，皆以非法经营罪为主。

案例一、赵某获利3.5万，判刑7年

一、简要案情：

原文当中的描述内容太多，这里我们对人物关系，法律关系等都进行简化讲解。

（马赛克是因为找不到画板中的橡皮擦功能做的替代，画的略潦草了）

尤某通过其搭建跑分平台，收取上游网赌、电诈等资金，为黑灰产提供进行支付结算赚取佣金。（48天吸金31亿！好多 啊……）

尤某将人民币给到赵某，赵某收款后给到尤某对应的虚拟货币，赵某从中获利3.5万元。

在审查上述案件相关证据时，检察院又发现了赵某的漏罪——利用虚拟货币提供外汇兑换服务。

赵某在迪拜收客户的迪拉姆现金（迪拜当地货币）后，会将对应的人民币转入客户指定的国内人民币账户。赵某将其收取的迪拉姆购入U，再将U换为人民币。通过汇率差，赵某1个月获利人民币87万（做U商确实暴利…？）。

二、邵律师评析：

上述小标题有一丝丝标题党了，因为没提赵某非法买卖外汇的87万。但其实也不完全标题党，因为如果不是查到了尤某，也就不会顺藤摸瓜查到赵某（当然，赵某也可能会因其他案子被牵连而案发，这是时间的问题，只是如果不是因为收了这3.5万，赵某的换汇生意可能可以做的再久一些吧。）

这个案例确实非常典型，因为在一个案子当中，涉及到虚拟货币相关的两种非法经营罪类型（具体是指邵律师在此前的系列文章中提到的 class="nolink">支付结算型非法经营罪和 class="nolink">买卖外汇型非法经营罪， 点击即可阅读原文）。

这个案子中，U商非法买卖外汇是被牵连出来的漏罪，这和上周日12月24日央视报道的山东青岛破获特大地下钱庄案是一样的，在警方对地下钱庄，跑分平台调查时，“意外”发现了帮助这些平台兑换虚拟货币的U商。

另外，本案当中还有个需要提示大家的点：域外犯罪管辖问题。很多人会觉得，国内做U商比较危险，国外应该安全？但本案当中的赵某，就是在迪拜做的收U的生意。

根据我国刑法关于管辖权规定了属地管辖权和属人管辖权。属地管辖权，就是说，只要犯罪行为或结果发生在我国领域内的，我国享有管辖权；属人管辖权，是指只要是中国人，在我国领域外犯罪的，我国同样享有管辖权。所以，只要是中国人犯罪，或者犯罪行为或结果在国内的，我国都有权管。（想要深入了解我国刑事司法管辖问题的，可戳这篇文章了解 《在国外实施电信网络诈骗，中国公安能跨国抓人吗？》）

案例二、老板被抓，员工作为从犯仍获刑5年

一、简要案情：

陈某：幕后大Boss（另案处理）

郭某：受雇于陈某，搭建非法汇兑网站

范某：为汇兑网站进行 “外币-虚拟货币-人民币”交易

詹某：向范某提供银行账户，身份证，用户注册虚拟货币交易账户用于涉案交易

二、邵律师评析：

同样是换U，涉及利用虚拟货币变相买卖外汇，为什么案例1定非法经营罪，案例2中的詹某定帮信呢？

郭某的身份和作用是搭建和维护网站，类似程序员，未参与具体经营活动机违法所得分成，为什么和陈某、范某一同都定了非法经营罪呢？

以上问题是关键，就在于司法机关对于行为人主观明知判断，各行为人是充分明知大Boss的行为，还是概括的犯罪故意。

更详细的分析可 《非法经营罪，居然成为币圈U商涉刑高发罪名？》中的第二部分，详细列举了三种情形，就包含了和本案中类似的情况。

写在最后：

解答本文标题中的问题：买U卖U到底违不违法？根据目前我国的相关政策，邵律师的回答依然是，不违法。

在案例1当中，U商赵某及辩护人自己只是单纯的虚拟货币买卖行为，不属于外汇买卖，不构成非法经营罪。为什么辩解无效？因为虽然单向的法币与U的交易是合法的，但行为人的最终目的是通过为外贸商等群体提供换汇服务牟利， U只是其换汇的工具而已。

即使没有为所服务的客户做换汇想法的U商，在选择客户时也一定要谨慎再谨慎，因为可能一不小心，就被动的成为换汇链条上的一角。在公安、外汇管理局等部门不断打击涉外汇违法犯罪活动，打击外汇“对敲”的司法环境下，一旦涉案，必严惩。

本文原创作者：邵诗巍律师

特别声明：本文为上海曼昆律师事务所的原创文章，仅代表本文作者个人观点，不构成对特定事项的法律咨询和法律意见。文章如需转载，请联系工作人员

如何看待虚拟货币的诞生

关你毛事？

关注币圈八卦的，都是镰刀韭菜

天天找财富代码的，都成了人家的财富代码

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10.8

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虚拟货币的市场信息

虚拟货币的市场信息对于投资者来说是至关重要的。在这个数字化时代，虚拟货币已经成为了人们进行交易和投资的热门选择。不仅仅是比特币，以太坊、瑞波币等虚拟货币也在不断涌现，给投资者提供了更多的机会和选择。

了解虚拟货币的市场信息对于投资者来说是至关重要的，它可以帮助他们制定合理的投资策略、降低风险、获取投资收益。本文将介绍一些获取虚拟货币市场信息的途径，并对其进行分析和解读。

1. 虚拟货币行情网站

虚拟货币行情网站是投资者获取市场信息的重要渠道之一。这些网站提供了虚拟货币的实时行情、价格、交易量等信息，帮助投资者了解市场的动态，把握投资时机。

其中，一些知名的虚拟货币行情网站包括：

1. 币安（Binance）：全球最大的比特币和加密货币交易平台之一，提供了详细的市场行情和交易数据。
2. 火币网（Huobi）：亚洲知名的数字资产交易平台，在国内外都有很高的知名度和影响力。
3. OKCoin：成立于中国的数字货币交易平台，提供了多种虚拟货币的交易服务。

这些行情网站不仅提供了实时价格，还提供了技术指标、K线图、深度图等工具，帮助投资者进行详细的市场分析和研究。

2. 虚拟货币论坛和社交媒体

虚拟货币论坛和社交媒体也是了解市场信息的重要途径。在这些平台上，投资者可以与其他投资者交流经验、获取市场消息、了解行情走势。

一些知名的虚拟货币论坛和社交媒体包括：

• 币乎：国内最大的数字货币社交平台，拥有众多的虚拟货币爱好者和投资者。
• Reddit：国际知名的社交新闻聚合网站，包含了各种虚拟货币的讨论版块。
• 微信公众号：许多虚拟货币相关的公众号提供了行情分析、市场预测等信息。

通过参与论坛和社交媒体的讨论，投资者可以了解到其他人的观点和意见，扩大自己的视野，提高自己的投资水平。

3. 虚拟货币新闻媒体

虚拟货币新闻媒体是获取市场信息的重要来源之一。这些新闻媒体报道虚拟货币的最新动态、政策法规、市场趋势等内容，帮助投资者了解市场的变化和趋势。

一些知名的虚拟货币新闻媒体包括：

1. 巴比特（8btc）：国内知名的区块链和虚拟货币新闻媒体，提供专业、及时的市场分析和新闻报道。
2. CoinDesk：国际知名的区块链和虚拟货币新闻网站，报道全球范围内的市场动态。
3. 金色财经：专注于数字货币和区块链行业的新闻平台，汇集了大量的行业动态和解读文章。

通过阅读虚拟货币新闻媒体的报道，投资者可以及时了解市场的变化，制定相应的投资策略。

4. 虚拟货币分析和研究报告

虚拟货币分析和研究报告是投资者获取市场信息的重要参考。这些报告由专业机构、分析师撰写，提供了对市场的深入分析和预测。

一些知名的虚拟货币分析和研究机构包括：

• 麦格理（McAfee）：知名的安全解决方案提供商，其旗下也有虚拟货币研究团队。
• 链塔（Chainalysis）：专注于区块链分析的公司，提供了对虚拟货币市场的深入洞察。
• 数字货币研究报告：许多机构和分析师都发布了自己的虚拟货币研究报告。

通过阅读这些分析和研究报告，投资者可以了解市场的发展趋势、行业的竞争情况，为自己的投资决策提供参考。

5. 虚拟货币交易所和交易平台

虚拟货币交易所和交易平台也是投资者获取市场信息的重要途径。这些平台提供了虚拟货币的交易服务，投资者可以通过交易平台查看实时行情和交易数据。

一些知名的虚拟货币交易所和交易平台包括：

1. 币安（Binance）：全球最大的比特币和加密货币交易平台之一，提供了详细的市场行情和交易数据。
2. 火币网（Huobi）：亚洲知名的数字资产交易平台，在国内外都有很高的知名度和影响力。
3. OKCoin：成立于中国的数字货币交易平台，提供了多种虚拟货币的交易服务。

通过在交易所和交易平台上观察行情和交易数据，投资者可以及时了解市场的变化，制定合理的投资策略。

总结

虚拟货币的市场信息对于投资者来说至关重要。通过虚拟货币行情网站、论坛和社交媒体、新闻媒体、分析报告，以及虚拟货币交易所和交易平台，投资者可以全面了解市场的动态，把握投资机会。

然而，投资有风险，投资者需要在充分了解市场信息的基础上制定合理的投资策略，谨慎决策。

希望本文对投资者了解虚拟货币的市场信息有所帮助，祝大家投资顺利！

虚拟货币市场信息

大家好！欢迎来到我的博客，在今天的文章中，我将分享一些有关虚拟货币市场信息的重要见解和观点。

虚拟货币市场的现状

虚拟货币市场是一个快速发展和不断变化的领域。近年来，随着区块链技术的迅速发展和数字货币的兴起，虚拟货币市场呈现出蓬勃发展的态势。比特币、以太坊等数字货币的飙升使得投资者对于虚拟货币市场充满了期待和兴奋。然而，随着市场的不断演变和监管的加强，虚拟货币市场也面临着一些挑战和风险。

投资者应了解的重要信息

在虚拟货币市场中，投资者应了解以下关键信息：

• 市场波动性：虚拟货币市场的价格波动性较大，投资者应认识到投资虚拟货币存在较高的风险。
• 项目可行性：在投资之前，投资者应对虚拟货币项目的可行性进行充分的调研和分析。
• 技术创新：虚拟货币市场是一个技术驱动型市场，了解并跟踪相关的技术创新对投资者十分重要。
• 监管环境：虚拟货币市场的监管环境持续变化，投资者应关注相关的法规和政策。
• 投资策略：在虚拟货币市场中，制定一个合理的投资策略是投资者成功的关键。

虚拟货币市场的未来趋势

区块链技术的发展：区块链技术是虚拟货币市场的核心基础，随着技术的进步和应用场景的不断拓展，区块链技术有望在未来取得更大的突破和应用。

金融行业的革新：虚拟货币市场的兴起对传统金融行业带来了巨大的冲击和影响。未来，虚拟货币和区块链技术将进一步推动金融行业的创新和发展。

全球化发展：虚拟货币市场已经成为全球投资者关注的焦点，全球范围内的参与和交易将进一步增加。

市场监管的加强：随着虚拟货币市场的快速发展，监管机构对于市场的监管也越发严格，投资者应注意遵守相关规定并保护自身权益。

投资虚拟货币的建议

对于想要投资虚拟货币的人来说，以下是一些建议：

• 充分了解：在投资之前，了解虚拟货币的基本知识、市场趋势以及相关风险。
• 多角度研究：投资虚拟货币需要进行充分的研究和分析，关注虚拟货币的技术、团队和应用场景。
• 多样化投资：分散投资可以降低风险，可以同时投资不同类型的虚拟货币。
• 谨慎决策：投资需谨慎决策，避免盲目跟风和冲动投资。
• 定期回顾：定期回顾投资组合，根据市场情况进行调整。

结论

虚拟货币市场作为一个新兴的投资领域，具有巨大的潜力和机遇。然而，投资者在投资虚拟货币时应保持理性和谨慎，了解市场的风险和挑战，并根据自身情况和投资目标制定合理的投资策略。随着技术和监管的不断进步，虚拟货币市场将继续发展，并给投资者带来更多的机会。

虚拟货币名称

虚拟币也叫电子货币、数字货币、加密货币、虚拟货币、数字加密货币、数字币、电子币等等。主流的数字加密货币有比特币、瑞泰币、莱特币、瑞泰币、狗狗币、以太坊、比特股、瑞波币等等。

虚拟货币简称

虚拟货币，是指非真实，无实物的货币。我国较早的虚拟货币且广泛接受的是腾讯的q币。

然后，到了网游时代，各大网游商发行了自己的虚拟货币，用以购买游戏中的服务和道具。

再后来，btc的横空出世及其他衍生相应数字货币，如以太等等，也被叫做虚拟货币。现在，世界部分国家发行的数字货币，也是一种虚拟货币。

国际虚拟货币有哪些，虚拟货币怎么赚钱

虚拟货币指非真实的货币，网络虚拟货币大致可以分为第一类是大家熟悉的游戏币。在单机游戏时代，主角靠打倒敌人、进赌馆赢钱等方式积累货币，用这些购买草药和装备，但只能在自己的游戏机里使用。

那时，玩家之间没有“市场”。

自从互联网建立起门户和社区、实现游戏联网以来，虚拟货币便有了“金融市场”，玩家之间可以交易游戏币。

第二类是门户网站或者即时通讯工具服务商发行的专用货币，用于购买本网站内的服务。使用最广泛的当属腾讯公司的Q币，可用来购买会员资格、QQ秀等增值服务。

第三类互联网上的虚拟货币，如比特币（BTC）、福源币（FTC）、莱特货币（LTC）等，比特币是一种由开源的P2P软体产生的电子货币，也有人将比特币意译为“比特金”，是一种网络虚拟货币。主要用于互联网金融投资，也可以作为新式货币直接用于生活中使用。摩根币是一个传销骗局，和加密数字货币没有任何的关系，只是打着虚拟货币的幌子进行传销活动吧了。